企业银行回单卡是什么?

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从字面上理解,就是企业在银行开立账户时,银行会向企业提供一张卡(折),通过这张卡(折)可查阅、打印该企业的银行对账簿(对账单)和所有交易记录——包括现金存取、转账、消费等交易情况; 有些商业银行还提供网上银行等电子渠道的对账服务,通过网络也可查询企业的银行对账情况。 如果企业遇到涉讼等情况需要提供银行账户的交易流水时,往往需自行到银行打印对账单。

现在大部分银行都提供了网上银行的渠道,企业可以通过网络在线申请调取自己的交易流水。 银行提供的交易流水,可以以纸介质的形式打印出来,供企业作为账务核对或审计的原始依据;也可以下载形成EXCEL文件格式,提供给企业更方便地进行核对。 值得注意的是,大多数银行为企业提供的对账服务都是有限期的——一般仅为两年内的交易记录。

对于设立年份较早的企业,可能还需要到柜台进行纸质对账。另外,不同银行提供的对账产品可能会不一样,企业可能需要跑多家银行才能把所需对账期限内的全部交易录找到。 为了避免日后因证据不足而造成的麻烦,企业管理层应在定期财务审计与年度纳税申报前,督促会计工作人员及时做好银行对账工作。

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