什么是人民币对对号?

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“对”是银行会计术语,指在银行现金账和银行存款账上进行相互核对。 “对对账”就是银行之间的往来账的核对。 银行间每天必须要做的工作之一就是对对账。因为银行是经营货币的企业,企业就要考虑如何使资产的流动性与盈利性达到一个最佳的平衡点,而做到这一点必不可少的前提就是做好银行的每一笔业务,确保账务的正确性与完整性。

对对账的内容包括:

1、 银行存款日记账与本行对应的银行对账单的逐笔核对;

2、 银行存款日记账与各联行往来的银行对账单进行逐笔核对;

3、 库存现金日记账与总行的现金盘点表及银行对账单的逐笔核对等。 对对账的方法有很多,如差数法、加权平均法等等。这里就不一一阐述了。 总之,通过每天的认真对对账,能够及时发现账户收入与支出是否存在差错,并立即采取相应的措施予以纠正。同时还可以发现一些潜在的风险和问题,如账户管理方面的漏洞或是内部人员舞弊等,以便尽早采取应对措施,将损失降低到最低限度。

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